原文链接：https://www.bis.org/review/r230517n.pdf

时间：2023年5月16日                                    来源： 塞舌尔中央银行

如前所述，腐败犯罪和洗钱可能对金融体系的完整性和稳定性构成严重威胁，并使各国面临各种风险。

塞舌尔和其他任何国家一样容易受到这些威胁。

影响名单相当长，仅举几例;它可能包括企业在与国际合作伙伴打交道时增加的成本、税收损失、国际制裁风险以及银行面临的代理银行挑战等。

如前所述，腐败犯罪和洗钱可能对金融体系的完整性和稳定性构成严重威胁，并使各国面临各种风险。

塞舌尔和其他任何国家一样容易受到这些威胁。

影响名单相当长，仅举几例;它可能包括企业在与国际合作伙伴打交道时增加的成本、税收损失、国际制裁风险以及银行面临的代理银行挑战等。

关于后一种风险，应该指出的是，由于降低风险现象导致的全球监管环境收紧，塞舌尔面临着代理银行的挑战。2014年，中央银行接管了马斯喀特国际离岸银行(BMIO)，其代理银行关系终止。该银行随后进行了重组，并重新建立了代理银行关系。

面对这些挑战，并认识到对国内金融体系完整性和稳定性的影响，哥伦比亚广播公司多年来采取了多项举措，以加深对各种风险及其影响的了解，并展示该国致力于改善其“反洗钱”/“反恐融资”框架。

其中一些措施包括:与银行合作，建立其能力和反洗钱/反恐融资控制水平；鼓励本地银行与其代理银行每年或甚至每两年进行一次业务往来。哥伦比亚广播公司和金融服务管理局于2017年在纽约和几个欧洲国家进行了路演，会见了这些国家的监管机构和代理银行。其目的是更好地了解去风险问题以及代理银行和监管机构对管辖权的担忧，并向国际社会通报该国为加强“反洗钱”/“反恐融资”制度的有效性所做的努力

虽然金融情报组当时负责监管“反洗钱”/“反恐融资”的整体任务，但中央银行对其监管范围内的金融机构进行了“反洗钱”/“反恐融资”的现场检查，以帮助找出弱点并加强其“反洗钱”/“反恐融资”框架。哥伦比亚广播公司和金融情报组举行了双边会议，以交流现场检查的结果。

近年来，中央银行已作出进一步努力，不仅在体制一级，而且在国家一级查明差距和加强必要的框架，以确保该国遵守旨在协助打击腐败等非法行为和有关的非法资金流动的国际标准。

新的《反洗钱和打击恐怖主义融资法》和《受益所有权法》是2020年生效的两项关键立法，是该国改善“反洗钱”/“反恐融资”制度的一部分。加强塞舌尔的“反洗钱/反恐融资”法律框架是塞舌尔“2020 - 2023年国家反洗钱/反恐融资战略”概述的战略目标之一。